本站八月新計劃 — 每日踢爆倫敦金騙徒

*2018年8月更新:如閣下懷疑自己陷入「倫敦金」騙局之中,請先參閱簡易倫敦金騙局分辨法一文,以便快速得知閣下是否已經或即將墜入騙局之中。
August 2018 Update: If you suspect that you may become involved in “London Gold Scam”, please refer to this article to understand whether you had been scammed or going to be scammed by “London Gold” scammers quickly.
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自發出第一篇聲討倫敦金騙徒的專文後,本站陸續收到不少熱心網民及受害者報料,各報料人皆指出市面上仍存在不少借「倫敦金」之名騙財的不肖之徒。有見及此,本站將在八月推出「每日踢爆倫敦金騙徒」計劃,以警惕大眾這群無良分子的行徑及慣用手法。

由2017年8月2日開始,本站將每日貼出專文,公佈至少一名倫敦金騙徒的資料,當中將包括此人之姓名,樣貌,所屬公司(或詐騙集團)等,以供讀者參閱。除此之外,本站亦會將部份資料不齊全的騙徒資料,公佈至新設立的「待補資料」頁面。

而本文將會用作公佈「倫敦金」騙徒常用之作案手段、言詞詭計等資料,方便市民提防各類型「倫敦金」騙案。本文下方亦會貼上各日專文之連結,方便大家瀏覽文章。

「倫敦金」騙徒數之不盡,歡迎各位繼續向本站報料,透露更多騙徒相關的內幕資料,以助本站一臂之力,使防騙工作更臻完善。

2017年8月31日更新:2017年9月後,本站將改為不定時發佈倫敦金騙徒資料,其專文網址仍會放置於此頁內,詳情請前往本站「2017年8月回顧及日後發展」一文查閱。

2017年11月10日更新:現時部份倫敦金騙徒由灝天貴金屬轉至長昇控股,繼續行騙工作。本站將陸續更新騙徒所任職之公司資料。

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「倫敦金」騙局常用手法(以流程圖展示):
倫敦金騙局手法(2018年8月更新)

經過多年演變,倫敦金騙案或會有小變動,例如尋找受害人的方式會有所轉變,簡介「投資計劃」時採用不同手段,但具體手法萬變不離其宗,符合上述流程圖所述。

而在整個騙局之中,騙徒在不同細節上都有精密行動,務求獲取更多利益。透過分析這些行動,我們可以拆解整個騙局的手法及起出牽涉其中的一個個謊言。依照上述流程圖,「倫敦金經理」的主要小手段有以下數項:(次序為依照流程圖每項細節右上方之數字所排列)

1. 自稱「倫敦金經理」、「投資經理」的騙徒往往會在網上貼出大量名貴物品(或大額支票)的相片炫富,以向網民及潛在受害者「展示」投資「倫敦金」或參與騙局可獲取巨額財富。然而,並非每名「經理」都能賺取如此多的薪資。銷售如此投資計劃的公司,運作及分利模式與傳銷集團其實相若。在整間公司內,只有最高層的人員才能從計劃中牟取暴利,其他「經理」、「總裁」等其實都只屬下線,其行騙所得往往多被高層瓜分,下線只能取得少許金錢。而他們所展示的名貴物品都是從高層人員中借得,目的只為取得受害人信任,相信他們能為投資者獲得利潤。部份大額支票亦非他們實際所得,這些支票會在各騙徒拍完照片後作廢,有部份金錢甚或只屬借款,並非參與投資所得。

2. 在WeChat(最常見)或其他交友用軟件上,經常會有使用樣貌娟好的女性作為圖片的用家施展「美人計」,吸引異性與之攀談,隨後誘騙他投資「倫敦金」。然而,這些「樣貌娟好的女性」背後並非真為女性,而只是一些「倫敦金經理」借用他團隊中某部份樣貌較出眾的女性照片作形象圖片,用作尋找下一名受害人而已(以往曾遊玩大型網絡遊戲的玩家們應該較容易明白這點)。事實上,在這些受害人的受騙過程中,這些「女性」很有可能不會現身,而是用不同藉口推搪見面,最後由原本操作該帳戶的男性騙徒「代勞」,執行騙局。

3. 「倫敦金」騙局中,騙徒往往會吹噓回報及謊報其風險,吸引受害人投資。例如騙徒會稱「倫敦金」與倫敦交易的實金有關係等,將「倫敦金」風險說得很低。事實上,騙徒所提的「倫敦金」與真實的倫敦金交易天差地遠。真實的倫敦金交易有實金為憑,然而騙徒所指的「倫敦金」實際上是金市的金融衍生工具,具有槓桿成分,與認購證、牛熊證等無異,風險極高,只要少許波幅就足以令人本金盡失。再者,發行「倫敦金」衍生工具的公司與倫敦金商毫無關係,它們只是本地發行商。因此,購入這些「倫敦金」投資工具,事實上只是與本地發行商對賭金價升跌,投資者贏錢,發行商就輸錢。更重要的是,發行這些「倫敦金」衍生工具的公司正是這些騙徒所任職的公司。因此,騙徒絕不會為投資者賺錢,因為他們身為發行商員工,職責就是替發行商賺取最大利益,好讓他們獲得豐厚分紅,一但他們為投資者贏錢,公司就會遭受損失,這顯而抵觸了他們的利益。因此,這些「倫敦金經理」的目的只有一個:把投資者的錢輸清光。

4. 這些「倫敦金經理」或會提出各種理論,指金市將有前途等等。然而他們絕大多數沒有讀過正規的經濟理論課程,只是強行堆砌言詞而已。該類分析多由較高級的騙徒,花錢委託他人代筆。

5. 簽署授權書最大用途在於讓受害者在本金盡失,向相關證監機構投訴時,騙徒有法律依據推卸責任。然而,即使騙徒未能取得授權,他也可能仿冒受害人簽署授權書。根據受害人提供之資料,騙徒亦會透過要求交出投資平台帳號密碼等方式,得以「協助」受害人下盤。

6. 據部份新聞報道及昔日行內人所知,榨乾本金所需時間極短,只需兩天就可以將本金全數耗盡。

7. 騙徒或會向受害人稱自己也動用資金,幫助他們回本。實際上騙徒所謂「投入的資金」只是投資軟件上的數字,騙徒實際上並沒有投入任何實質資金。這些虛擬的資金只是哄騙受害者繼續投資而已,最終也會跟隨受害人的血汗錢一樣,消失在頻密的交易之中。

8. 承第5點,由於受害人往往已簽署授權書,因此受害人難以追究責任。此類騙局已經存在幾十年,但由於其處於灰色地帶,發行商、定價等資料不清或處於境外,以致難以取締。政府於往年亦試圖立法監管,最終亦因法律定義不清而告失敗。

變種手法:

近年隨著倫敦金騙局逐漸為人所知,各騙徒亦開始轉換行騙目標及行騙手法。

雖然政府並未能立法規管,但政府本身及各傳媒機構亦開始報道有關倫敦金騙局的新聞,及發出廣告呼籲市民提防。騙徒變得難以向普通人行騙,於是轉而向老年人下手。這群被騙的老年人多數學歷不高,但擁有一筆辛苦工作幾十年,以儲蓄得來的退休金,膝下兒女或因工作及成家立室等因素影響,無暇關照父母。騙徒看準這些老人的心理弱點,一開始時向這些老人施予虛假的關愛,噓寒問暖,搏取老人信任,其後才露出真面目,哄騙老人投資。要避免家中長輩被騙,最好多留意有否陌生人刻意接近他們,能夠多加關心老人就更能預防騙案發生。

而隨著倫敦金的慣用手法被民間媒體一一拆解,倫敦金騙徒所採用的行騙手法也層出不窮。現時倫敦金騙徒不一定會直接要求受害人簽署授權書,而是先要求受害人簽署簡單文件,然後再將授權條款「附加」到該類簡單文件上,甚或偽冒簽名,務求令受害人「被簽署」授權書,令騙徒可以為所欲為。

除此之外,倫敦金騙徒亦開始用另類推銷方式,引誘受害人投資「倫敦金」計劃。根據本站消息,有倫敦金騙徒聲稱為企業融資,向他人推銷一個變種的「倫敦金」騙局計劃。騙徒聲稱投資者只需開設戶口投資三萬元,騙徒則先行代為投資額外十七萬元到「倫敦金」計劃內,一但獲得盈利,投資者只要再投回差額十七萬元,即可在投資戶口提款。這個看似低風險、低金額的投資計劃,實際上也是一個不折不扣的騙局。

撇除潛在盈利來說,這種騙局屬於典型的「尼日利亞騙局」,即騙徒以巨款所招倈,引誘受騙者繳交「手續費」以取得巨款,然而騙徒收到錢後就會不知所蹤,所承諾的巨款也只是子虛烏有而已。上述的倫敦金騙局也可能是此類「尼日利亞騙局」的一種,騙徒收取投資者的資金後就會逃之夭夭。這類「倫敦金」騙局也可能較貼近傳統的「倫敦金」騙局,分別在於騙徒會如流程圖般,虛報盈利,誘使受害人存款,最終待受砉人存款後一次過榨乾所有本金。

即使不考慮騙案手法,這個「計劃」的實際用途也非常值得質疑:既然騙徒已投資十七萬,要是真能穩獲盈利,為何要令別人有權瓜分他的得益,而非他自行加注三萬,獨佔所有盈利呢?

總而言之,世上沒有免費的午餐,只要仔細想清楚計劃細節,就能避免自己墜入騙徒圈套之中。

(2017年8月13日更新)
本站最近與受害者接觸,得悉倫敦金騙局已經漫延至其他華人社區,包括中國大陸地區、馬來西亞、新加坡等地。境外行騙的倫敦金騙徒多來自灝天貴金屬,而據本站現時掌握到的資料,參與境外行騙的騙徒包括余碧津及招展偉兩人。灝天騙徒主要透過WeChat接觸受害人,本站稍後會更新更多相關騙徒資料。

有居住於馬來西亞的受害人亦在當地網站公佈相關騙局,網址如下:
https://cn.cari.com.my/forum.php?mod=viewthread&tid=3983876&fromuid=2270679
https://cn.cari.com.my/forum.php?mod=viewthread&tid=3982596&fromuid=2270679

(2017年8月27日更新)
本站最近接獲情報,倫敦金騙局已經漫延至亞洲其他非華人社區,包括日本、韓國等地,但主要接觸受害人方式仍為WeChat等現時常用渠道。倫敦金騙徒多針對希望接觸大中華地區文化的外國人下手,並會誘騙他們來港,進行簽署合約等行騙工作。針對現時情勢,本站將儘快推出本文之英文版本,以供外國人警戒。

(2017年10月14日更新)
現時倫敦金騙徒為搏取受害人信任,會假稱他們自己亦會投資到「倫敦金」內,藉此令受害人誤信兩方擁共同利益。不過,騙徒實際上並不會投資,所有款項最後均是出自受害人。

(2017年11月23日更新)
現時灝天貴金屬之業務已全數停止,屬下騙徒大多轉到長昇控股繼續行騙,有少部份人士則流往其他已知「倫敦金」公司。本站將陸續更新相關人士資料。

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騙徒清單:

2017年8月2日:呂熾輝 — 訊匯 / 匯凱
2017年8月3日:任芷欣 — 灝天
2017年8月4日:林家琪 — 訊匯 / 匯凱
2017年8月5日:王仁傑 — 長昇
2017年8月6日:黃錦熙 — 萬隆
2017年8月7日:張家榮 — 萬隆 / 英皇
2017年8月8日:葉錦輝 — 萬隆 / 英皇
2017年8月9日:周暐桁 — 長昇
2017年8月10日:余碧津 — 長昇
2017年8月11日:招展偉 — 長昇
2017年8月12日:禢廣龍 — 灝天
2017年8月13日:黃燕樂 — 灝天Jessica Cheng(資料待補)— 灝天
2017年8月14日:翟敬業 — 灝天
2017年8月15日:鍾鎮聲 — 灝天
2017年8月16日:神凱文 — 訊匯
2017年8月17日:周瀝濤 — 訊匯
2017年8月18日:杜力行 — 灝天吳國龍 — 灝天、實德
2017年8月19日:李廷鋒 — 訊匯
2017年8月20日:邱展鵬 — 訊匯
2017年8月21日:李耀軒 — 灝天
2017年8月22日:董偉熙 — 大田
2017年8月23日:嚴梓浩 — 訊匯林漢堅 — 訊匯
2017年8月24日:顏冬梅 — 訊匯
2017年8月25日:吳靖濂 — 長昇
2017年8月26日:梁俊洛 — 訊匯
2017年8月27日:鄭展鵬 — 訊匯
2017年8月28日:黎家奇 — 訊匯
2017年8月29日:歐陽少銘 — 大田
2017年8月30日:張瑞添 — 訊匯
2017年8月31日:楊炳坤 — 灝天

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2017年9月及以後:

2017年9月1日:鍾文振 — 萬隆金銀業陳美利 — 萬隆金銀業
2017年9月7日:鍾曉晴 — 德利金業
2017年9月10日:蔡嘉珍 — 訊匯集團陳侑裕 — 訊匯集團李志文 — 訊匯集團
2017年9月12日:傅超煒 — 萬隆金銀業黃家發 — 萬隆金銀業
2017年9月20日:吳柏尚 — 訊匯集團
2017年9月26日:阮子傑 — 灝天貴金屬
2017年9月29日:李潔穎 — 灝天貴金屬胡紹綸 — 灝天貴金屬
2017年9月30日:蕭沛源 — 灝天貴金屬
2017年10月3日:鍾彥略 — 大田國際金業
2017年10月24日:林國成 — 大田國際金業
2017年12月30日:李倩儀 — 天裕控股
2018年1月23日:朱嘉振 — 訊匯集團陳坤 — 灝天貴金屬
2018年2月21日:梁志成 — 長昇控股余子鍵 — 長昇控股羅逸珊 — 天裕控股李嘉榮 — 長昇控股
2018年4月8日:林競樂 — 天裕控股
陸文傑 — 天裕控股鄭嘉喬 — 天裕控股潘瑩婷 — 普登斯投資蕭文康 — 天裕控股
2018年5月16日:阮瑩君 — 長昇控股
2018年7月16日:陳志鑫 — 普登斯投資林家永 — 長昇控股
2018年7月18日:楊培鈴 — 長江金業
2018年7月26日:翁梓榮 — 天裕控股蘇慧鈞 — 訊匯集團劉健華
2018年7月27日:王靜然 — 灝天貴金屬
2018年8月1日:鄭樂琳 — 訊匯集團)凌冰 — 天裕控股
2018年8月3日:念家旭 — 訊匯集團吳依諾 — 長昇控股
2018年8月4日:李健龍 — 天裕控股
2018年8月6日:劉利明 — 訊匯集團
2018年8月10日:鄧俊發 — 灝天貴金屬莫萃傑 — 長昇控股